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Guide de la succession :
anticiper et protéger

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Guide de la succession : anticiper et protéger

 

1. État des lieux

Inventaire des biens

  • Biens immobiliers ;
  • Comptes bancaires ;
  • Assurances-vie ;
  • Investissements ;
  • Objets de valeur.

Situation familiale

  • État civil complet ;
  • Régime matrimonial ;
  • Enfants et petits-enfants ;
  • Donations déjà effectuées ;
  • Testaments existants.
 

2. Objectifs de transmission

Questions à se poser :

  • Qui souhaitez-vous protéger en priorité ?
  • Quelle part pour chaque héritier ?
  • Faut-il prévoir des conditions particulières ?
  • Comment minimiser la fiscalité ?
  • Quand transmettre ?
 

3. Outils disponibles

Outils

  • Testament ;
  • Donation ;
  • Assurance-vie ;
  • Démembrement ;
  • Société civile. 
 

4. Aspects fiscaux

Abattements et exonérations

  • Abattements par héritier ;
  • Exonérations spécifiques (bois et forêt) ;
  • Pacte Dutreil (transmission d'entreprise) ;
  • Monuments historiques.

Optimisation

  • Donation tous les 15 ans ;
  • Démembrement de propriété ;
  • Assurance-vie avant 70 ans ;
 

5. Points de vigilance

Différents points

  • Réserve héréditaire ;
  • Droits du conjoint survivant ;
  • Indivision ;
  • Plus-values ;
  • Réévaluation régulière.
 

6. Notre accompagnement

Services proposés

  • Audit patrimonial complet ;
  • Stratégie sur-mesure ;
  • Mise en place des solutions ;
  • Suivi et ajustements ;
  • Accompagnement des clients.

Engagement qualité

  • Confidentialité absolue ;
  • Expertise technique ;
  • Vision globale ;
  • Réactivité ;
  • Suivi long terme.
 

7. Liens utiles

Sites

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