Guide de la succession : anticiper et protéger
1. État des lieux
Inventaire des biens
- Biens immobiliers ;
- Comptes bancaires ;
- Assurances-vie ;
- Investissements ;
- Objets de valeur.
Situation familiale
- État civil complet ;
- Régime matrimonial ;
- Enfants et petits-enfants ;
- Donations déjà effectuées ;
- Testaments existants.
2. Objectifs de transmission
Questions à se poser :
- Qui souhaitez-vous protéger en priorité ?
- Quelle part pour chaque héritier ?
- Faut-il prévoir des conditions particulières ?
- Comment minimiser la fiscalité ?
- Quand transmettre ?
3. Outils disponibles
Outils
- Testament ;
- Donation ;
- Assurance-vie ;
- Démembrement ;
- Société civile.
4. Aspects fiscaux
Abattements et exonérations
- Abattements par héritier ;
- Exonérations spécifiques (bois et forêt) ;
- Pacte Dutreil (transmission d'entreprise) ;
- Monuments historiques.
Optimisation
- Donation tous les 15 ans ;
- Démembrement de propriété ;
- Assurance-vie avant 70 ans ;
5. Points de vigilance
Différents points
- Réserve héréditaire ;
- Droits du conjoint survivant ;
- Indivision ;
- Plus-values ;
- Réévaluation régulière.
6. Notre accompagnement
Services proposés
- Audit patrimonial complet ;
- Stratégie sur-mesure ;
- Mise en place des solutions ;
- Suivi et ajustements ;
- Accompagnement des clients.
Engagement qualité
- Confidentialité absolue ;
- Expertise technique ;
- Vision globale ;
- Réactivité ;
- Suivi long terme.